Soluții pentru viitorul financiar al familiei dumneavoastră
O abordare completă a gestionării finanțelor familiei, adaptată particularităților pieței românești
Soluțiile noastre financiare
Oferim strategii complete de gestionare a finanțelor familiei, adaptate nevoilor dumneavoastră
Plan financiar familial
O strategie completă de gestionare a finanțelor familiei, care include:
- Analiza situației financiare actuale
- Optimizarea bugetului familiei
- Crearea unui fond de rezervă
- Planificarea cheltuielilor majore
- Dezvoltarea unei strategii de investiții
- Planificare fiscală
Elaborăm soluții personalizate, ținând cont de particularitățile familiei, obiectivele și posibilitățile financiare ale acesteia.
Educație financiară pentru copii
Programe specializate pentru formarea educației financiare a copiilor de diferite vârste:
- Pentru copii de 5-8 ani: noțiuni de bază despre bani prin jocuri și povești
- Pentru copii de 9-12 ani: principii de gestionare a banilor de buzunar
- Pentru adolescenți de 13-17 ani: bazele investițiilor și antreprenoriatului
Metodologiile noastre sunt adaptate realităților românești și contribuie la formarea unor obiceiuri financiare sănătoase de la o vârstă fragedă.
Asigurare de viață și sănătate
Protecția familiei împotriva situațiilor neprevăzute prin soluții de asigurare optime:
- Analiza produselor de asigurare disponibile pe piața românească
- Selectarea programelor de asigurare optime pentru fiecare membru al familiei
- Combinarea protecției prin asigurare cu economisirea
- Optimizarea costurilor de asigurare
- Asistență în caz de evenimente asigurate
Vă ajutăm să alegeți protecția de asigurare cu adevărat necesară, evitând cheltuielile inutile.
Planificare pentru pensie
Dezvoltarea unei strategii pentru asigurarea unei vieți confortabile după încheierea activității profesionale:
- Analiza economiilor actuale pentru pensie
- Calcularea deficitului de pensie
- Dezvoltarea unei strategii pentru crearea unor surse suplimentare de venit
- Utilizarea avantajelor fiscale în planificarea pentru pensie
- Monitorizarea și ajustarea periodică a planului de pensie
Vă ajutăm să asigurați independența financiară la vârsta pensionării, ținând cont de particularitățile sistemului de pensii din România.
Strategie de investiții
Dezvoltarea unei strategii de investiții personalizate pentru conservarea și multiplicarea capitalului familiei:
- Stabilirea obiectivelor de investiții și a orizontului de planificare
- Evaluarea toleranței la risc
- Formarea unui portofoliu diversificat
- Selectarea instrumentelor de investiții optime
- Monitorizarea și reechilibrarea periodică a portofoliului
Strategiile noastre de investiții țin cont de particularitățile pieței românești și sunt orientate spre crearea bunăstării pe termen lung.
Planificare fiscală
Optimizarea sarcinii fiscale pentru familia dumneavoastră în conformitate cu legislația României:
- Analiza situației fiscale actuale
- Identificarea oportunităților de optimizare fiscală
- Utilizarea deducerilor și avantajelor fiscale
- Consultanță privind impozitarea investițiilor
- Planificarea transferului de proprietate cu luarea în considerare a implicațiilor fiscale
Vă ajutăm să utilizați în mod eficient metodele legale de optimizare fiscală, în conformitate cu legislația românească.
Cum lucrăm
Un proces transparent de elaborare și implementare a soluțiilor financiare
Consultație inițială
Oferim o consultație inițială gratuită pentru a înțelege obiectivele dumneavoastră financiare, a evalua situația actuală și a determina nevoile principale ale familiei.
Colectarea și analiza informațiilor
Colectăm și analizăm informațiile financiare necesare, inclusiv veniturile, cheltuielile, activele și datoriile, pentru a crea o imagine completă a situației dumneavoastră financiare.
Elaborarea strategiei
Pe baza analizei efectuate și a obiectivelor dumneavoastră, elaborăm o strategie financiară personalizată, care include recomandări specifice și un plan de acțiune.
Prezentarea și discutarea
Vă prezentăm strategia elaborată, discutăm toate aspectele și facem ajustările necesare în funcție de preferințele dumneavoastră.
Implementarea
După aprobarea planului, vă ajutăm să implementați toate recomandările, inclusiv deschiderea conturilor necesare, obținerea polițelor de asigurare sau restructurarea portofoliului.
Monitorizare și ajustare periodică
Organizăm întâlniri regulate pentru a urmări progresul, a evalua rezultatele și a face ajustările necesare în strategie, în funcție de schimbările din viața dumneavoastră sau de situația economică.
Testimoniale ale clienților noștri
Aflați cum soluțiile noastre au ajutat alte familii din România
Datorită FinFam, am reușit să ne organizăm finanțele familiei. Recomandările lor ne-au ajutat să creăm un fond de urgență și să începem să investim pentru educația copiilor noștri. Asistența în înțelegerea aspectelor fiscale a fost deosebit de valoroasă.
Ana și Mihai P.
București
Am apelat la FinFam pentru a elabora o strategie de pensie. Ne-au propus o soluție completă, care include nu doar contribuții la fondurile de pensii private, ci și alte instrumente de economisire. Acum suntem încrezători că vom putea menține un nivel de trai decent la pensie.
Ion M.
Cluj-Napoca
Programul de educație financiară pentru copii de la FinFam este excelent! Fiul meu de 12 ani a învățat să își planifice cheltuielile și chiar a început primul său proiect de investiții. Metodologia de predare este adaptată copiilor și foarte eficientă.
Elena T.
Timișoara
Sunteți gata să creați un plan financiar pentru familia dumneavoastră?
Programați-vă pentru o consultație gratuită și faceți primul pas către stabilitatea financiară
Programați o consultațieÎntrebări frecvente
Răspunsuri la întrebările populare despre serviciile noastre
Cu ce sume lucrați?
Lucrăm cu clienți cu diferite niveluri de venit. Scopul nostru este să vă ajutăm să vă gestionați eficient finanțele disponibile, indiferent de valoarea acestora. Nu există cerințe minime privind veniturile sau activele.
Oferiți doar consultații sau ajutați și la implementarea planului financiar?
Oferim un ciclu complet de servicii: de la consultații și elaborarea strategiei până la asistență în implementarea acesteia și monitorizare ulterioară. Vă ajutăm să deschideți conturile necesare, să obțineți polițe de asigurare și să configurați un sistem de gestionare a bugetului familiei.
Cât de des trebuie actualizat planul financiar?
Recomandăm revizuirea completă a planului financiar anual, precum și în cazul unor schimbări semnificative în viață (schimbarea locului de muncă, nașterea unui copil, achiziționarea unei proprietăți etc.). Întâlnirile regulate pentru monitorizare au loc trimestrial.
Cum asigurați confidențialitatea informațiilor?
Respectăm strict politica de confidențialitate. Toate datele clienților noștri sunt stocate în format criptat, utilizând tehnologii moderne de protecție a informațiilor. Nu transmitem datele dumneavoastră către terți fără acordul dumneavoastră.
Cu ce instituții financiare colaborați?
Colaborăm cu bănci de top, companii de asigurări și fonduri de investiții din România. Cu toate acestea, suntem consultanți independenți și recomandăm soluțiile cele mai avantajoase pentru dumneavoastră, nu pentru instituțiile financiare.
Pot beneficia doar de o parte din servicii, de exemplu, doar de asigurări?
Da, puteți alege fie servicii complete, fie servicii individuale, în funcție de nevoile dumneavoastră. Totuși, abordarea completă, care ia în considerare toate aspectele planificării financiare, este cea mai eficientă.